Борец с манипулированием из ЦБР одобрил создание «черного списка» частных инвесторов От Reuters

МОСКВА (Рейтер) — — Директор департамента Банка России по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях поддержал идею создания «черного списка» частных инвесторов, замешанных в манипулировании и совершавших подозрительные сделки, предложив на базе саморегулируемых организаций обсудить его создание с учетом требований закона о раскрытии персональных данных.

«Безусловно, мы были бы рады такой список сформировать, но есть ограничения по раскрытию персональных данных, информации… вопрос упирается в защиту персональных данных», — сказал Лях, выступая на конференции НАУФОР во вторник.

Массовый выход населения России на фондовый рынок заставил Центробанк учить брокеров выявлять подозрительные клиентские сделки самостоятельно, предупреждать нарушения и ограничивать операции, говорил Лях в интервью Рейтер.

«На уровне СРО можно создать орган, площадку, и обсудить, каким образом, соблюдая законодательство, дать участникам рынка возможность обмениваться информацией о подозрительных клиентах… с высоким уровнем риска», — сказал Лях во вторник.

«Если два года назад мы с тем количеством клиентов, которые были, могли их отслеживать и за каждым клиентом выстраивать систему (мониторинга)… то сейчас это будет дорого — для всей индустрии это делать», — сказал Лях.

По данным Мосбиржи, число физических лиц, имеющих брокерские счета, к концу мая 2021 года увеличилось до 12,2 миллиона человек, в то время как по итогам 2019 года их было около 4 миллионов.

«С другой стороны, это ограничивает развитие экономической активности в нашей среде, и является излишним ярмом для развития индустрии, если это будет делаться централизованно со стороны регулятора», — сказал Лях.

По его мнению, такой список подозрительных клиентов можно сделать самостоятельно на уровне участников рынка, что будет «менее незаметно для клиента», и поможет контролировать риски брокеров.

Лях повторил, что ЦБ не признает сразу клиента опасным, «для нас любая операция с признаками недобросовестности не является недобросовестной», на клиента сразу не навешивается «ярлык».

«Мы оцениваем его действия в отношении целостности рынка. Мы должны убедиться, что в его действиях был умысел, иначе такими действиями и обвинениями мы можем разрушить то хрупкое доверие, которое сложилось на рынке», — сказал Лях.

Недавно ЦБР опубликовал список http://cbr.ru/inside/BlackList компаний, которые ведут нелегальную деятельность на финансовом рынке России, среди них — компании с признаками «финансовой пирамиды», кредиторы, брокеры, форекс-дилеры и другие.

В список включено более 1.800 организаций и интернет-проектов.

Публикация «черного списка» вызвала волну критики, поскольку в него попали и зарубежные брокеры, которые не имеют лицензии в России, но лицензированы регулирующими органами в других юрисдикциях.

«Почему мы это делаем, — потому что это угроза для потребителей финансовых услуг, в виду того, что неизвестно, с кем могут заключаться договоры… в случае рисков, судебные разбирательства будут происходить не на территории нашей страны… это неподнадзорные нам организации», — сказал Лях.

ЦБР проинформировал население и компании, в отношении каких организаций нет поднадзорности Банку России.

«Функция этого списка — предупредительная», — сказал Лях.

ЦБР считает взаимоотношения с данными организациями «не попадающими под нормальную практику», и если потребители и контрагенты продолжают сделки и операции с ними, они это делают «на свой страх и риск», заключил Лях.

(Елена Фабричная. Редактор Дмитрий Антонов)